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Die traditionelle Beratung ist auf den Verkauf ausgerichtet, das bedeutet für den Kunden einerseits kaum Kosten und Zeitaufwand bei der eigentlichen „Beratung“, andererseits findet aber meistens auch keine individuelle Beratung statt.
Der „Berater“ handelt meistens provisionsorientiert und ist, sofern er nicht selbständig ist, zudem auf die Produktpalette seines Arbeitgebers beschränkt.
Die Folge war und ist, dass der Kunde nicht das bekommt, was er braucht, sondern das, was
hohe Provision bringt oder verkauft werden muss.
Wer also eine gute Beratung und nicht nur ein Verkaufsgespräch wünscht, muss investieren.
Eine gute Beratung benötigt Zeit und den für Sie optimalen Berater.
Für eine umfassende Beratung sollte Ihr Berater unabhängig sein und auf Honorarbasis arbeiten. Nur dann kann er aus den verschiedenen Angeboten die für Sie optimale Kombination zusammenstellen.
Um die für Sie individuelle Lösung zu finden, muss er immer das Gesamtbild im Auge behalten
und dies aus Ihrer Sicht betrachten.
Damit Sie eindeutige Entscheidungsgrundlagen haben, muss er Ihnen seine Analyse und die daraus resultierenden Empfehlungen mit den jeweiligen Risiken präzise und klar verständlich darstellen.
Fragen Sie also nach, wenn Sie etwas nicht verstehen oder genauer wissen wollen!
Durch eine gute Beratung können Sie Ihre Rendite erhöhen, Ihr Risiko reduzieren, Engpässe in
Ihrer Liquidität vermeiden und Sie wissen genau über Ihre aktuelle Finanz- und Vermögenssituation bescheid.
Ein guter Berater „verschwindet“ nicht nach Umsetzung der Massnahmen sondern steht ihnen
auch zukünftig bei der aktiven Anpassung seines Konzepts an Veränderungen zur Verfügung.
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